부자독학

증권투자권유대행인이란? 증권투자권유대행인(Securities Investment Solicitor)은 투자자(고객)를 상대로 증권(집합투자증권 및 파생상품등을 제외)및 단기금융집합투자기구의 집합투자증권의 매매를 권유하거나 투자자문계약, 투자일임계약 또는 신탁계약(파생상품등에 투자하는 특정금전신탁계약은 제외)의 체결을 권유하는 자로 금융투자협회가 주관하는 증권투자권유대행인 시험에 합격하고 투자권유대행인으로 등록해야 활동할 수 있습니다. 증권투자권유대행인은 취업을 하기 보다 주로 개인사업자 신분으로 증권 회사 등과 위임계약을 맺고 고객을 소개하여 수수료를 받기 때문에 본인의 영업 능력에 따라 벌어들이는 연봉은 천차만별입니다. 증권투자권유대행인은 고객에게 펀드 상품을 소개하고 매매를 권유할 수만 있을 뿐 매매..

펀드투자권유대행인이란? 펀드투자권유대행인(Fund Investment Solicitor)은 투자자(고객)를 상대로 집합투자증권(파생상품등을 제외)의 매매를 권유하거나 투자자문계약, 투자일임계약 또는 신탁계약(파생상품등에 투자하는 특정금전신탁계약은 제외)의 체결을 권유하는 자로 금융투자협회가 주관하는 펀드투자권유대행인 시험에 합격하고 투자권유대행인으로 등록해야 활동할 수 있습니다. 펀드투자권유대행인은 취업을 하기 보다 주로 개인사업자 신분으로 증권 회사와 위임계약을 맺고 고객을 소개하여 수수료를 받기 때문에 본인의 영업 능력에 따라 벌어들이는 연봉은 천차만별입니다. 펀드투자권유대행인은 고객에게 펀드 상품을 소개하고 매매를 권유할 수만 있을 뿐 매매계약을 체결하거나 대가를 받고 투자에 대한 조언을 하는 자문..

증권투자권유자문인력이란? 증권투자권유자문인력(Certified Securities Investment Advisor)은 투자자(고객)를 상대로 증권(집합투자증권 및 파생상품등에 속하는 파생결합증권은 제외) 및 단기금융집합투자기구의 집합투자증권에 대하여 투자권유 또는 투자자문업무를 수행할 수 있는 전문인력으로 금융투자협회가 시행하는 증권 투자권유자문인력 적격성 인증 시험에 합격하고, 금융투자협회에 증권 투자권유자문인력으로 등록해야 활동이 가능합니다 증권투자권유자문인력 적격성 인증 시험 정보 응시자격 증권 투자권유자문인력 시험에 응시하기 위해서는 한국금융연수원에서 시행하는 투자자 보호 교육을 이수해야 합니다. 증권 투자권유자문인력은 종래 금융 3종 자격증 중 하나였던 증권 투자상담사 자격제도의 변경으로 도입..

파생상품투자권유자문인력이란? 파생상품투자권유자문인력(Certified Derivatives Investment Advisor)은 투자자(고객)를 상대로 파생상품 및 파생결합증권에 대하여 투자권유 또는 투자자문업무를 수행할 수 있는 전문인력으로 금융투자협회가 시행하는 파생상품 투자권유자문인력 적격성 인증 시험에 합격하고, 금융투자협회에 파생상품 투자권유자문인력으로 등록해야 활동이 가능합니다 파생상품투자권유자문인력 적격성 인증 시험 정보 응시자격 파생상품 투자권유자문인력 시험에 응시하기 위해서는 한국금융연수원에서 시행하는 투자자 보호 교육을 이수해야 합니다. 파생상품 투자권유자문인력은 종래 금융 3종 자격증 중 하나였던 파생상품 투자상담사 자격제도의 변경으로 도입된 것입니다. 누구나 응시할 수 있었던 파생상..

펀드투자권유자문인력이란? 펀드투자권유자문인력(Certified Fund Investment Advisor)은 투자자(고객)를 상대로 집합투자기구의 집합투자증권(펀드)에 대하여 투자권유 또는 투자자문업무를 수행할 수 있는 전문인력으로 금융투자협회가 시행하는 펀드 투자권유자문인력 적격성 인증 시험에 합격하고, 금융투자협회에 펀드 투자권유자문인력으로 등록해야 활동이 가능합니다 펀드투자권유자문인력 적격성 인증 시험 정보 응시자격 펀드투자권유자문인력 시험에 응시하기 위해서는 한국금융연수원에서 시행하는 투자자 보호 교육을 이수해야 합니다. 펀드 투자권유자문인력은 종래 금융 3종 자격증 중 하나였던 펀드 투자상담사 자격제도의 변경으로 도입된 것입니다. 누구나 응시할 수 있었던 펀드 투자상담사와 달리 펀드 투자권유자문..

금융 3종 자격증 폐지 과거 금융권 취업 필수 자격증으로 불렸던 금융 3종 자격증. 한국금융투자협회에서 시험을 주관하고 자격증을 발급했던 파생상품 투자상담사, 증권투자상담사, 펀드 투자상담사를 일컬어 금융 3종 자격증이라 불렀습니다. 은행, 증권사, 보험회사 같은 금융기관에서 펀드, 증권, 파생상품을 고객에게 설명하고 판매하기 위해서는 금융 3종 자격증이 필요했기 때문에 금융권 취업 준비생이나 금융권 취업 후에도 투자상품을 권유하고 판매하는 업무 담당자는 금융 3종 자격증을 취득하는 경우가 많았습니다. 2015년 금융 3종 자격증을 대체하는 투자권유대행인과 투자권유자문인력 자격증이 생기면서 금융 3종 자격시험은 2016년을 마지막으로 사라졌고, 기존에 취득한 자격증의 효력도 2020년에 전부 만료되었습니..

재무위험관리사란? 재무위험관리사(FRM, Financial Risk Manager)는 금융투자회사에서 금융투자상품 등의 운용과 관련된 재무위험 등을 일정한 방법에 의해 측정, 평가 및 통제하여 해당 회사의 해당 위험을 조직적이고 체계적으로 통합하여 관리하는 업무를 수행하는 금융전문가입니다. 한국금융투자협회가 자격증을 발급하고 시험을 시행하고 있는 재무위험관리사(Certified Financial Risk Manager)는 미국의 GARP(Global Association of Risk Professionals)협회에서 주관하고 있는 일명 국제 FRM 을 벤치마킹한 것으로, 보통 국내 FRM이라고 합니다. 재무위험관리사 특징 금융투자협회는 재무위험관리사를 포함해 총 8개의 자격시험을 시행하고 있습니다. 8..

금융투자분석사란? 금융투자분석사(CRA, Certified Research Analyst)는 금융투자회사에서 조사분석자료(금융투자상품의 가치에 대한 주장이나 예측을 담고 있는 자료)를 작성하거나 이를 심사, 승인하는 업무를 수행하는 전문가로 일명 애널리스트(Analyst) 자격증이라고도 합니다. 증권사 소속 애널리스트로서 금융시장 정보를 수집하고 분석하여 리포트를 작성하는 일을 하기 위해서는 반드시 금융투자협회에 금융투자분석사로 등록을 해야 합니다. 금융투자협회에 등록된 금융투자분석사는 금융투자협회 전자공시사이트에 이름과 등록기간 등이 공시됩니다. 금융투자분석사 자격 요건 및 등록 방법 금융투자분석사 자격을 취득하고 금융투자협회에 등록하기 위한 방법에는 크게 2가지가 있습니다. 첫 번째 방법은 금융투자분..

투자자산운용사란? 투자자산운용사(CIM, Certified Investment manager)는 금융투자회사에서 집합투자재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하기 위해 필수로 취득해야 하는 자격증으로 일명 펀드매니저(Fund Manager) 자격증이라고도 합니다. 자산운용사에서 펀드매니저로 일하기 위해서는 반드시 투자자산운용사 자격을 취득한 후 금융투자협회에 투자자산운용인력(금융투자전문인력)으로 등록을 해야 하기 때문에 다른 자격증과 달리 면허증 성격이 강합니다. 금융투자협회에 등록된 펀드매니저는 금융투자협회 전자공시사이트에 운용자산 규모, 자산운용 현황 등이 공시됩니다. 투자자산운용사 자격 요건 및 취득 방법 투자자산운용사 자격증을 취득하는 방법은 크게 2가지입니다. 첫번째 방법은 투..

자산관리사란? 일명 은행 FP라고도 부르는 자산관리사(FP, Financial Planner)는 금융기관 영업부서의 재테크팀 또는 PB(Private Banking) 팀에서 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채 현황, 가족상황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집, 분석하여 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 상담과 실행을 지원하는 업무를 수행하는 종합자산설계사입니다. 자산관리사가 하는 일 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채 현황 등 재무 상태 분석 소득세, 양도세, 상속세, 증여세 등 다양한 절세방법 관련 상담 생애단계별 목표 수립 후 소득, 지출, 투자, 보험 등에 대한 실행 계획 관리 자산관리사 자격증은 한국금융연수원이 자격증을 발급하고 자격시험을 시..