펀드투자권유자문인력 시험 정보 총정리 (+투자자보호교육, 응시자격, 합격률, 시험 일정, 시험 과목, 핵심 요약 자료 )

펀드투자권유자문인력이란? 

펀드투자권유자문인력(Certified Fund Investment Advisor)은 투자자(고객)를 상대로 집합투자기구의 집합투자증권(펀드)에 대하여 투자권유 또는 투자자문업무를 수행할 수 있는 전문인력으로 금융투자협회가 시행하는 펀드 투자권유자문인력 적격성 인증 시험에 합격하고, 금융투자협회에 펀드 투자권유자문인력으로 등록해야 활동이 가능합니다 

 

펀드투자권유자문인력 적격성 인증 시험 정보

응시자격

펀드투자권유자문인력 시험에 응시하기 위해서는 한국금융연수원에서 시행하는 투자자 보호 교육을 이수해야 합니다. 

 

펀드 투자권유자문인력은 종래 금융 3종 자격증 중 하나였던 펀드 투자상담사 자격제도의 변경으로 도입된 것입니다. 누구나 응시할 수 있었던 펀드 투자상담사와 달리 펀드 투자권유자문인력 시험은 투자자 보호 교육을 사전 이수한 자만이 응시가 가능합니다. 

 

투자자 보호 교육을 받을 수 있는 대상은 「금융투자전문인력과 자격시험에 관한 규정」에서 정한 금융기관 등의 임직원과 1년 이상 경력이 있는 투자권유대행인 및 보험설계사 등입니다. 

 

금융투자전문인력과 자격시험에 관한 규정
제5-2조(투자자 보호 교육)  
①투자자 보호 교육은 투자권유자문인력 적격성 인증 시험에 응시하고자 하는 다음 각 호의 자를 대상으로 한다.
1. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 자의 임직원(임직원으로서 1년 이상 재직한 후 퇴직한 자를 포함한다)
가.「금융위원회의 설치 등에 관한 법률」제38조에 따른 검사대상기관
나. 한국은행
다. 영 제10조 제3항 제1호부터 제13호에 해당하는 자(예금보험공사, 정리금융회사, 한국자산관리공사, 한국주택금융공사, 한국투자공사, 협회, 한국예탁결제원, 거래소, 금융감독원, 집합투자기구, 신용보증기금, 기술보증기금, 기금, 법률에 따라 설립된 기금 및 기금관리·운용 법인, 법률에 따른 공제사업을 경영하는 법인)
라.「산업재해보상보험법」에 따른 근로복지공단
2.「국가공무원법」또는「지방공무원법」에 따른 공무원(공무원으로서 1년 이상 재직한 후 퇴직한 자를 포함한다)
3. 투자권유 대행인으로서 투자권유 업무에 1년 이상 종사한 자
4.「보험업법」에 따른 보험설계사, 보험대리점 또는 보험중개사로서 보험모집 업무에 1년 이상 종사한 자
5. 그밖에 자율규제위원장이 정하는 자

 

따라서 과거 금융권 취업 필수 자격이었던 펀드 투자상담사와 달리 펀드 투자권유자문인력은 금융기관 등에 취업을 한 현직자가 펀드 투자 권유 및 투자자문 업무를 하거나 승진에 필요한 자격증 점수를 만들기 위해 취득하고 있습니다. 

 

※ 금융 3종 자격증 폐지와 투자권유대행인 및 투자권유자문인력 바로 가기

 

투자자 보호 교육 신청과 이수

펀드투자권유자문인력 적격성 인증 시험의 응시 요건인 투자자보호 교육은 한국금융투자협회 금융투자교육원의 이러닝 교육을 이수하면 됩니다(아래 그림을 클릭하면 연결됩니다). 

 

사이버 펀드투자권유자문인력 투자자보호 교육 비용은 87,000이며, 교육 시간은 16시간입니다. 

 

펀드투자권유자문인력 투자자보호 교육

 

펀드 투자권유자문인력 시험 접수기간 마감 전일까지 투자자보호 교육을 수료해야만 시험 접수 및 응시가 가능합니다.

 

펀드 투자권유자문인력 시험 원서 접수 시 펀드 투자자 보호 교육을 이수 여부를 확인하며, 이수 요건을 충족하지 못하거나 투자자 보호 교육을 이수했더라도 시험 응시 대상 금융회사 임직원이 아닐 경우 자격시험 응시가 제한됩니다. 

 

투자자 보호 교육 수강 신청할 때는 펀드투자권유자문인력 시험 응시가 가능한 금융회사의 임직원(1년 이상 경력 후 퇴직자 포함) 여부를 확인하기 위해 재직증명서(퇴직자는 1년이상 경력 증빙서류)를 반드시 첨부해야 합니다. 

 

투자자보호 교육 수강 대상인지 여부를 확인하고 싶을 때는 금융투자협회 자격시험접수센터(1644-9427)로 문의하면 됩니다. 

 

시험 일정 

펀드 투자권유자문인력 시험은 1년에 3회, 통상 2~3월, 6~7월, 12월에 시행됩니다.  지난 2020년에는 코로나로 인해 1회 시험이 취소되고 2회만 시행되었습니다. 

 

2024년 펀드투자권유자문인력 시험 일정 및 원서접수 안내

2024년 펀드투자권유자문인력 시험 일정 및 시간

 

 

시험 접수는 금융투자협회 자격시험 접수센터 사이트에서 진행되는데 인터넷 접수가 가능합니다(아래 그림을 클릭하면 접수사이트로 연결됩니다). 

 

펀드투자권유자문인력 원서접수사이트

 

 

시험 과목과 시험 시간

펀드 투자권유자문인력 시험은 '펀드일반', '파생상품펀드', '장외파생상품', '부동산펀드'의 3과목으로 구성됩니다.

 

시험문제는 3과목 합계 100문제가 객관식 4지 선다형으로 출제되며 시험 시간은 쉬는 시간 없이 오전 10:00 ~ 12:00까지 120분(2시간)입니다. 

 

펀드 투자권유자문인력 시험 과목 및 시험 시간

 

1) 종전의 증권펀드투자상담사(간접투자증권판매인력)의 자격요건을 갖춘 자는 펀드일반 과목 면제

2) 종전의 파생상품펀드투자상담사의 자격요건을 갖춘 자는 펀드일반과 파생상품펀드 과목 면제

3) 종전의 부동산펀드투자상담사의 자격요건을 갖춘 자는 펀드일반과 부동산펀드 과목 면제

 

합격 기준과 합격률

펀드 투자권유자문인력 시험은 응시과목별 정답 비율이 50% 이상(50% 미만이면 과락으로 불합격)인 자 중에서, 응시 과목 전체 정답 비율이 70%(70문항) 이상이면 합격입니다.

 

2013년부터 2023년까지  펀드 투자권유자문인력 시험 접수자, 응시자, 합격자 및 합격률 현황은 아래 표와 같습니다.

 

연도	검정 횟수	접수자	응시자	합격자	합격률
2023	3	12,608	9,266	3,120	33.67%
2022	3	12,047	8,395	2,968	35.35%
2021	3	16,514	12,567	5,648	44.94%
2020	2	8,767	8,024	4,233	52.75%
2019	3	16,075	12,367	5,476	44.28%
2018	3	15,233	11,383	4,742	41.66%
2017	3	15,386	11,080	5,297	47.81%
2016	3	16,094	10,915	4,789	43.88%
2015	2	7,677	4,947	2,185	44.17%
2014	5	80,739	52,958	23,000	43.43%
2013	5	85,022	55,314	23,798	43.02%

 

지난 11년간 펀드 투자권유자문인력 평균 합격률은 약 43%이고, 시험의 난이도에 따라 42%~53% 사이 합격률 분포를 보이고 있습니다. 

 

펀드투자권유자문인력 합격률

 

2회만 시행된 2020년에는 8,024명의 응시자 중 4,233명이 합격하여 시험 시행 이래 가장 높은 52.75%의 합격률을 기록했습니다. 

 

총 3회의 시험이 시행된 2021년에는 12,567명이 응시하여 5,648명이 합격해 44.94%의 합격률을 보였습니다. 

 

2022년에는 8,395명의 응시자 중 2,968명이 합격해 35.35%의 합격률을 기록했습니다. 

 

2023년에는 9,266명의 응시자 중 3,120명이 합격해 33.67%의 합격률을 나타냈습니다. 

 

펀드 투자권유자문인력 시험 난이도, 수험 기간 및  핵심 요약 자료

시험 자체의 난이도는 높지 않으나 금융기관 종사자를 대상으로 하는 시험의 특성상 대부분이 직장을 다니면서 시험 준비를 병행해야 하기 때문에 공부할 시간이 부족해 불합격자가 많이 발생하는 시험입니다. 

 

과거 펀드투자상담사 자격시험과 시험 과목은 일치하나 합격 기준이 60점에서 70점으로 높아졌기 때문에 예전보다 합격하기 어려워졌습니다. 

 

금융자격증 중에서 가장 난이도가 낮을 뿐만 아니라 투자권유자문인력 시험 3종류(펀드, 증권, 파생상품) 중에서도 펀드 투자권유자문인력 시험이 가장 쉬워 입문자들이 가장 먼저 준비하는 시험입니다. 

 

시험 시간 확보와 전공 등에 따라 수험 기간이 다르지만 보통 2주일에서 1달 정도 공부하면 충분히 합격 가능합니다. 

 

시험 직전 일주일 동안 펀드투자권유인력 핵심요약 자료를 암기하고 문제집을 풀어보는 방법으로 합격하는 경우도 상당히 많습니다. 

 

온라인 강의는 이패스코리아, 와우패스, 해커스 금융에서 수강 가능하며, 와우패스에서는 펀드투자권유자문인력 핵심 요약 자료를 pdf 파일로 제공하고 있습니다(아래 그림을 클릭하시고 와우패스에 로그인하시면 pdf파일을 다운로드할 수 있습니다). 

 

펀드투자권유자문인력 핵심 요약 pdf 파일

 

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