자산관리사 - 은행 FP 자격증 정보 (합격률, 난이도, 시험 일정, 시험과목, 준비기간)

자산관리사란? 

일명 은행 FP라고도 부르는 자산관리사(FP, Financial Planner)는 금융기관 영업부서의 재테크팀 또는 PB(Private Banking) 팀에서 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채 현황, 가족상황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집, 분석하여 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 상담과 실행을 지원하는 업무를 수행하는 종합자산설계사입니다. 

자산관리사가 하는 일

• 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채 현황 등 재무 상태 분석
• 소득세, 양도세, 상속세, 증여세 등 다양한 절세방법 관련 상담
• 생애단계별 목표 수립 후 소득, 지출, 투자, 보험 등에 대한 실행 계획 관리

 

자산관리사 자격증은 한국금융연수원이 자격증을 발급하고 자격시험을 시행하는 민간자격증이지만, 국가로부터 공인받은 자격증이기 때문에 자격기본법에 따라 국가자격증과 동등한 대우를 받습니다.

 

국가공인 자산관리사(은행 FP)

 

금융권, 특히 은행 취업을 준비하는 취준생이 취득하는 필수자격증이며, 학점은행제 학점 취득(경영학 20학점 인정)을 위해 은행 FP를 취득하는 학생들이 많아 자산관리사 시험 응시자의 40~50%가 20대 학생입니다. 

 

자산관리사 응시자 직급 및 연령 현황 (출처: 한국금융연수원)

 

 

예전에는 연간 만 명이 넘게 응시하는 인기 있는 시험이었지만, 요즘은 연간 4~5천 명 정도가 자산관리사 시험에 응시하고 있습니다. 

 

자산관리사(은행 FP) 시험 정보

국가공인 자산관리사 자격시험은 한국금융연수원에서 시험을 시행하고, 특별한 응시자격이 필요 없어 누구나 응시가 가능한 시험입니다. 

 

자산관리사 시험 일정 

자산관리사 시험은 특별한 사정이 없는 한 1년에 3회, 통상 4월, 7월, 11월에 시행됩니다. 2020년에는 특별한 사정인 코로나로 인해 4월에 시행 예정이었던 시험이 취소되고 7월과 11월 2회만 시행되었습니다. 

 

2024년 자산관리사 시험 일정 및 주의 사항 안내

2024년 자산관리사 시험 일정 (은행 FP 시험 시간표 및 자격 정보)

 

2024년 자산관리사 시험 일정은 아래 표와 같습니다. 

 

 

 

시험 과목과 시험 시간

자산관리사 시험은 크게 1부와 2부로 구분하며 1부는 자산관리 기본지식, 세무설계, 보험 및 은퇴설계의 3과목으로, 2부는 신금융자산 투자설계와 비금융자산 투자설계의 2과목으로 구성되어 시험 과목은 총 5과목이며, 모두 객관식 5지 선택형 문제로 출제됩니다. 계산 문제가 많이 출제되기 때문에 계산기 지참이 필수입니다. 

 

1부와 2부 시험 시간은 각각 100분씩 총 200분이며, 200문제가 출제됩니다. 

 

자산관리사(은행 FP)시험 과목 및 시험 시간

 

1부 시험 과목 (100문제, 100점, 100분 평가)

• 자산관리 기본지식(40문제, 40점) - 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 재무관리 및 경제동향에 대한 기초지식 및 관련 법률에 대한 지식을 평가
• 세무설계(40문제, 40점)) - 고객의 종합적인 자산 설계에 필요한 세무지식을 평가
• 보험 및 은퇴설계(20문제, 20점)- 위험관리에 대한 보험 제도 및 보험설계 기법 및 은퇴 후 자산 설계 지식 평가

 

2부 시험 과목 (100문제, 100점, 100분 평가)

• 금융자산 투자설계(70문제, 70점) - 금융상품, 주식 및 채권투자기법, 파생금융상품 등 금융자산에 대한 기초적인 지식을 평가
• 비금융자산 투자설계(30문제, 30점) - 부동산 권리분석, 투자전략 등 부동산 자산에 대한 지식을 평가 

 

한국금융연수원이 공개하는 자산관리사(은행 FP) 기출문제를 첨부합니다. 

 

자산관리사(은행FP)기출문제.pdf

2.06MB

 

합격 기준과 합격률

시험과목별로 100점 만점 기준 40점 이상 득점하고(한 과목이라도 40점 미만 득점하면 과락으로 불합격), 1부 평균, 2부 평균이 각각 100점 만점 기준 60점 이상을 획득해야 합격입니다. 

 

부분합격제

1부 또는 2부 시험만 합격요건(평균 60점 이상)을 갖춘 경우에는 부분합격자로 인정합니다. 

 

1부 또는 2부 시험만을 합격한 자는 부분 합격일로부터 바로 다음에 연속되어 실시하는 3회(년수 제한 2년)의 검정시험에 한하여 1부 시험 합격자는 1부 시험을, 2부 시험 합격자는 2부 시험을 면제합니다. 

 

2011년부터 2023년까지 자산관리사 시험 접수자, 응시자, 합격자 및 합격률 현황은 아래 표와 같습니다. 

 

자산관리사(은행 FP)합격률

 

지난 13년간 자산관리사 평균 합격률은 약 26%이고, 시험의 난이도에 따라 20%~34% 사이 합격률 분포를 보이고 있습니다. 

 

연도	접수자	응시자	합격자	합격률
2023	5,879	4,005	1,247	31.14%
2022	6,452	4,358	1,265	29.03%
2021	7,646	5,471	1,545	28.24%
2020	4,964	3,594	1,215	33.81%
2019	6,623	4,478	1,161	25.93%
2018	6,082	4,114	1,139	27.69%
2017	6,245	4,334	993	22.91%
2016	7,994	5,541	1,589	28.68%
2015	8,206	5,417	1,564	28.87%
2014	10,114	6,692	1,560	23.31%
2013	15,430	10,235	2,996	29.27%
2012	16,982	11,436	3,036	26.55%
2011	20,292	12,747	2,617	20.53%

 

2020년 시행된 자산관리사 시험에 3,594명이 응시하여 1,215명이 합격하였으며, 합격률은 33.81%로 시험이 시행된 이래 가장 높은 합격률을 기록했습니다. 

 

2023년에는 4,,005명의 응시자 중 1,247명이 합격해 31.14%의 합격률을 보였습니다. 

 

 

난이도와 준비기간 

자산관리사는 은행 취업을 위해 가장 기본적으로 취득하는 자격증으로 금융자격증 중에서는 비교적 취득하기 쉬운 자격증에 속합니다. 

 

AFPK나 신용분석사 시험보다 난이도가 낮기 때문에 보통 1~2개월 정도 공부하면 자산관리사 시험에 합격할 수 있습니다.  

 

재무설계사로 커리어를 쌓는 경우 은행 FP 취득 이후 APFK를 취득하고, 이어서 CFP(국제공인 재무설계사)를 취득하는 게 일반적입니다. 

 

자격증 취득과 보수 교육

자산관리사 시험에 합격하면 별도의 교육이나 실무수습 없이 바로 자산관리사 자격증을 취득합니다. 자격증을 취득한 이후에는 3년마다 온라인 보수교육을 받고 자격증을 갱신해야 합니다. 

 

보수교육을 받지 않을 경우 보수 교육을 이수할 때까지 자산관리사 자격이 일시 정지되며, 보수교육을 받으면 다시 유효한 상태로 변경됩니다. 

 

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자산관리사 (은행 FP)