2021/06 84

(증권, 펀드, 파생상품) 투자권유대행인과 투자권유자문인력 차이 비교

금융 3종 자격증 폐지 과거 금융권 취업 필수 자격증으로 불렸던 금융 3종 자격증. 한국금융투자협회에서 시험을 주관하고 자격증을 발급했던 파생상품 투자상담사, 증권투자상담사, 펀드 투자상담사를 일컬어 금융 3종 자격증이라 불렀습니다. 은행, 증권사, 보험회사 같은 금융기관에서 펀드, 증권, 파생상품을 고객에게 설명하고 판매하기 위해서는 금융 3종 자격증이 필요했기 때문에 금융권 취업 준비생이나 금융권 취업 후에도 투자상품을 권유하고 판매하는 업무 담당자는 금융 3종 자격증을 취득하는 경우가 많았습니다. 2015년 금융 3종 자격증을 대체하는 투자권유대행인과 투자권유자문인력 자격증이 생기면서 금융 3종 자격시험은 2016년을 마지막으로 사라졌고, 기존에 취득한 자격증의 효력도 2020년에 전부 만료되었습니..

재무위험관리사 - 국내 FRM 자격증 (준비기간, 난이도, 합격률, 시험일정, 시험과목)

재무위험관리사란? 재무위험관리사(FRM, Financial Risk Manager)는 금융투자회사에서 금융투자상품 등의 운용과 관련된 재무위험 등을 일정한 방법에 의해 측정, 평가 및 통제하여 해당 회사의 해당 위험을 조직적이고 체계적으로 통합하여 관리하는 업무를 수행하는 금융전문가입니다. 한국금융투자협회가 자격증을 발급하고 시험을 시행하고 있는 재무위험관리사(Certified Financial Risk Manager)는 미국의 GARP(Global Association of Risk Professionals)협회에서 주관하고 있는 일명 국제 FRM 을 벤치마킹한 것으로, 보통 국내 FRM이라고 합니다. 재무위험관리사 특징 금융투자협회는 재무위험관리사를 포함해 총 8개의 자격시험을 시행하고 있습니다. 8..

금융투자분석사 ( 합격률, 난이도, 시험 과목, 시험 일정, 준비 기간)

금융투자분석사란? 금융투자분석사(CRA, Certified Research Analyst)는 금융투자회사에서 조사분석자료(금융투자상품의 가치에 대한 주장이나 예측을 담고 있는 자료)를 작성하거나 이를 심사, 승인하는 업무를 수행하는 전문가로 일명 애널리스트(Analyst) 자격증이라고도 합니다. 증권사 소속 애널리스트로서 금융시장 정보를 수집하고 분석하여 리포트를 작성하는 일을 하기 위해서는 반드시 금융투자협회에 금융투자분석사로 등록을 해야 합니다. 금융투자협회에 등록된 금융투자분석사는 금융투자협회 전자공시사이트에 이름과 등록기간 등이 공시됩니다. 금융투자분석사 자격 요건 및 등록 방법 금융투자분석사 자격을 취득하고 금융투자협회에 등록하기 위한 방법에는 크게 2가지가 있습니다. 첫 번째 방법은 금융투자분..

투자자산운용사 (난이도, 합격률, 시험 과목, 자격 요건, 시험 일정)

투자자산운용사란? 투자자산운용사(CIM, Certified Investment manager)는 금융투자회사에서 집합투자재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하기 위해 필수로 취득해야 하는 자격증으로 일명 펀드매니저(Fund Manager) 자격증이라고도 합니다. 자산운용사에서 펀드매니저로 일하기 위해서는 반드시 투자자산운용사 자격을 취득한 후 금융투자협회에 투자자산운용인력(금융투자전문인력)으로 등록을 해야 하기 때문에 다른 자격증과 달리 면허증 성격이 강합니다. 금융투자협회에 등록된 펀드매니저는 금융투자협회 전자공시사이트에 운용자산 규모, 자산운용 현황 등이 공시됩니다. 투자자산운용사 자격 요건 및 취득 방법 투자자산운용사 자격증을 취득하는 방법은 크게 2가지입니다. 첫번째 방법은 투..

자산관리사 - 은행 FP 자격증 정보 (합격률, 난이도, 시험 일정, 시험과목, 준비기간)

자산관리사란? 일명 은행 FP라고도 부르는 자산관리사(FP, Financial Planner)는 금융기관 영업부서의 재테크팀 또는 PB(Private Banking) 팀에서 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채 현황, 가족상황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집, 분석하여 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 상담과 실행을 지원하는 업무를 수행하는 종합자산설계사입니다. 자산관리사가 하는 일 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채 현황 등 재무 상태 분석 소득세, 양도세, 상속세, 증여세 등 다양한 절세방법 관련 상담 생애단계별 목표 수립 후 소득, 지출, 투자, 보험 등에 대한 실행 계획 관리 자산관리사 자격증은 한국금융연수원이 자격증을 발급하고 자격시험을 시..

국제금융역 (+ 난이도, 합격률, 준비기간, 시험 과목, 시험 일정)

국제금융역이란? 국제금융역(CIFS, Certified International Finance Specialist)은 금융기관의 국제금융관련 부서에서 국제금융시장의 동향 파악 및 분석, 예측 등을 통하여 외화자금의 효율적 조달과 운용업무를 담당하고 이에 따른 리스크 관리 등 국제금융관련 업무를 수행하는 금융전문가입니다. 여신심사역 자격증은 한국금융연수원이 자격증을 발급하고 자격시험을 시행하는 민간자격증이지만, 2015년 국가로부터 공인받은 자격증이기 때문에 자격기본법에 따라 국가자격증과 동등한 대우를 받습니다. 국가공인자격의 의미와 종류 국제금융역은 취업을 준비하는 대학생들에게 많이 알려진 자격증은 아니지만, 각종 은행 및 금융권에서 우대하고 있는 자격증입니다. 취업 후 현업에서 일하는 직장인이 주로 취..

외환전문역 1종, 2종 (+ 난이도, 합격률, 준비기간, 시험 과목, 시험 일정)

외환전문역이란? 외환전문역(CFES, Certified Foreign Exchange Specialist)은 금융기관에서 개인 또는 기업의 외환 관련 업무를 담당하는 외환 전문가입니다. 금융기관의 외환관련 업무는 수출입거래, 자본거래, 경상용역거래 등 국제적 경제거래와 관련해서 그 결제수단으로 외국환이 이용되는 절차와 과정을 취급하는 것을 말합니다. 외환전문역 종류 - 외환전문역 Ⅰ종과 Ⅱ종 차이 외환전문역은 금융기관의 외환 업무 중 주로 개인 외환과 관련된 직무를 담당하는 외환전문역 1종과, 주로 기업 외환과 관련된 직무를 담당하는 외환전문역 2종으로 구분됩니다. 외환전문역 1종은 이름 그대로 외국환법규 및 외환거래 실무를 평가하는 외환관련 자격증인데 반해, 외환전문역 2종은 수출입실무와 국제무역규칙을..

신용위험분석사(CRA) (+ 합격률, 난이도, 시험 과목, 시험일정)

신용위험분석사란? 신용위험분석사(CRA, Credit Risk Analyst)는 은행, 금융회사 및 기업신용평가기관 등에서 개인과 기업에 대한 신용상태를 조사·평가하고 신용위험을 측정·관리하는 여신전문가입니다. 신용위험분석사 자격증은 한국금융연수원이 자격증을 발급하고 자격시험을 시행하는 민간자격증이지만, 국가로부터 공인받은 자격증이기 때문에 자격기본법에 따라 국가자격증과 동등한 대우를 받습니다. 국가공인자격증의 의미와 종류 신용위험분석사는 여신 관리 업무를 담당하는 현직자가 승진 및 인사고과를 위해 많이 취득하는 자격증이기 때문에 과장·차장 직급을 가진 30~40대가 많이 응시하고 있습니다. 신용위험분석사 자격시험 정보 국가공인 신용위험분석사 자격시험은 한국금융연수원에서 시험을 시행하고, 특별한 응시자격..

여신심사역 (+ 합격률, 난이도, 응시자격, 시험 과목, 시험 일정)

여신심사역이란? 금융기관이 중요한 업무 중 하나인 여신은 고객에게 돈을 빌려주는 것을 의미합니다. 고객의 재정상황과 법률에서 요구하는 사항 등 다양한 조건을 심사해야만 여신 거래가 성사될 수 있는데, 이러한 심사 업무를 담당하는 인력이 여신심사역입니다. 여신심사역(CLO, Certified Loan Officer)은 은행 등 금융기관의 여신 관련 부서에서 기업에 대한 여신심사시 국내외 경제상황과 기업의 신용상황 및 사업성 분석을 통해 대출실행 여부를 결정하고 그에 따른 대출이율 및 기간의 결정, 대손 방지를 위한 제반 조치사항과 법률적 검토의견 등을 포함한 종합적인 심사업무를 담당하는 금융전문가입니다. 여신심사역 자격증은 한국금융연수원이 자격증을 발급하고 자격시험을 시행하는 민간자격증이지만, 국가로부터 ..

신용분석사 (+ 합격률, 난이도, 시험 일정, 공부 기간)

신용분석사란? (쓸모 및 전망) 신용분석사(CCA, Certified Credit Analyst)는 금융기관에서 기업에 대한 회계 및 비회계 자료 등을 분석하여 종합적인 신용상황을 판단하고 신용등급을 결정하는 금융전문가입니다. 쉽게 말해 기업 대출 실행 여부를 결정하기 위해 기업의 신용을 평가하는 일을 하는 것입니다. 신용분석사 자격증은 한국금융연수원이 자격증을 발급하고 자격시험을 시행하는 민간자격증이지만, 국가로부터 공인받은 자격증이기 때문에 자격기본법에 따라 국가자격증과 동등한 대우를 받습니다. 신용분석사는 은행 여신 관리 업무를 담당하는 현직자가 승진 및 인사고과를 위해 많이 취득하는 자격증입니다. 상위자격증인 여신심사역 시험 응시자격이 신용분석사를 취득해야 생기기 때문에 여신관리 업무 전문가로 커..