IFP(종합자산관리사)란?
IFP(Insurance Financial Planner)란 생명보험협회와 손해보험협회가 공동 주관하는 종합자산관리사 자격시험으로 고객의 재무상태 및 투자성향 등을 수집ㆍ분석하고 자산운용전략을 수립하여 상담에 응하거나 전반적인 재무설계를 하여 그 실행을 돕는 재무 전문가입니다.
2022년부터 종합자산관리사(IFP) 자격시험 제도가 변경되어 시험과목과 합격기준에 변화가 생겼는데요. 변경된 종합자산관리사 자격 제도를 변경 전과 구분하여 新 종합자산관리사라고 합니다.
新 종합자산관리사(IFP)의 가장 큰 특징은 IFP 자격시험에 합격하고 협회에 등록할 경우 금소법(금융소비자 보호에 관한 감독규정)상 보장성금융상품 자문인력인 변액보험관리사(변액보험 판매자격), 보장성 금융상품 자문인력 자격을 동시에 취득하게 됩니다. 이처럼 국내 FP 중 IFP만이 보험에 특화된 보험전문 FP로서 유일하게 복수의 자격을 취득할 수 있는 자격증입니다.
IFP 자격증 취득 과정
IFP 자격증을 취득하기 위해서는 먼저 생명보험협회 또는 손해보험협회가 시행하는 종합자산관리사 시험에 합격하고, 보험연수원에서 시행하는 온라인(사이버) IFP 등록교육 (교육비 3만 원)을 이수해야 합니다. 등록 교육을 이수한 후 생명보험협회나 손해보험협회 중 1개 기관을 선택해 등록 신청을 하면 등록 심사를 거쳐 등록비 3만 원을 납부하면 생명보험협회나 손해보험협회장이 인증하는 新 종합자산관리사(IFP) 자격증을 발급받게 됩니다.
IFP 등록에 따른 자격 유효기간은 등록일로부터 2년이기 때문에 등록 이후 2년 이내에 보험연수원에서 실시하는 보수교육을 이수하고 자격을 갱신해야 합니다. 보수 교육 미이수시 종합자산관리사 자격이 정지됩니다.
IFP 자격시험 정보
응시자격
IFP 자격시험은 연령, 학력, 경력 등의 제한이 없어 아래 응시 결격 사유에 해당하지 않는 이상 누구나 응시 가능합니다.
< 응시 결격 사유>
1. 피성년후견인 또는 피한정후견인
2. 파산자로서 복권되지 아니한 자
3. 금융관계법령을 위반하여 벌금형 이상의 실형을 선고받고 집행이 종료되거나 집행이 면제된 후 2년이 경과하지 아니한 자
4. 종합자산관리사 등록이 취소된 후 2년이 경과하지 아니한 자
5. 영업에 관하여 성년자와 동일한 능력을 가지지 아니한 미성년자
6. 과거에 보험모집에 관하여 수수한 보험료를 다른 용도에 유용하거나 기타 모집에 관하여 현저하게 부당한 행위를 한 후 2년이 경과하지 아니한 자
응시 결격사유 해당여부는 시험실시일을 기준으로 판단합니다.
시험 과목 및 시험 시간
2022년부터 변경된 IFP 시험 과목은 ① 자산관리의 이해, ② 금융상품 Ⅰ(보장성상품 등), ③ 금융상품 Ⅱ (투자성상품 등)의 3과목으로 구성됩니다.
시험 문제는 객관식 4지 선다형으로 출제되며, 각 과목당 출제 문항수와 배점 및 시험 시간은 아래 표와 같습니다.
종합자산관리사 시험은 서울과 대전에서 시행됩니다.
시험장 입실은 12:00부터 가능하며 늦어도 12시 40분까지는 입실을 완료해야 합니다.
종합자산관리사 교재는 보험연수원에서 구매 가능합니다.
시험 합격 기준 및 합격률
IFP 시험은 시험과목별로 100점 만점 기준 40점 이상 득점하고, 전과목 총점 100점 만점 기준으로 60점 이상 득점 시 합격입니다.
한 과목에서 100점 만점 기준 40점 미만을 득점하게 되면 과락으로 불합격이고, 부분합격은 인정되지 않습니다.
아래 표는 2022년까지(IFP 시험이 변경되기 전 구 종합자산관리사 시험 포함) IFP 시험 응시자, 합격자 및 합격률 현황입니다.
| 연도 | 응시자 | 합격자 | 합격률 |
| 2022 | 34 | 7 | 20.6% |
| 2021 | 68 | 11 | 16.2% |
| 2020 | 71 | 6 | 8.5% |
| 2019 | 100 | 17 | 17.0% |
| 2018 | 82 | 15 | 18.3% |
| 2017 | 130 | 7 | 5.4% |
| 2016 | 221 | 35 | 15.8% |
| 2015 | 251 | 44 | 17.5% |
| 2014 | 540 | 107 | 19.8% |
시험 일정 및 원서접수
2022년에 시행된 新 종합자산관리사 제1회 시험은 생명보홈협회가 시행했고, 시험일은 2022년 3월 26일이었는데요. 2023년에 시행하는 제2회 시험은 손해보험협회가 시행하고 시험일은 2023년 5월 20일로 정해졌으며, 상세한 시험 일정은 다음과 같습니다.
◎ 응시원서접수는 접수기간 첫날 10:00부터 마지막 날 23:59까지
◎ 홀수회차 시험: 생명보험협회 자격시험센터 홈페이지에서 온라인 접수
◎ 짝수회차 시험: 손해보험협회 종합자산관리사 관리센터 홈페이지에서 인터넷 접수
◎ 응시수수료는 4만 원
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